Nos prestations
BILAN PATRIMONIAL
Cette prestation s’adresse aux personnes qui souhaitent être accompagnées pour structurer leur patrimoine. Dans le respect des objectifs fixés, nous nous attachons à vous présenter les incidences juridiques et fiscales des différentes solutions qui s’offrent à vous pour organiser votre patrimoine, tant privé que professionnel.
Notre approche est particulièrement adaptée lorsque vous êtes un cadre salarié/dirigeant expatrié, une famille avec une situation familiale complexe (régime matrimonial, succession, retraite, protection du conjoint, études des enfants, …), un entrepreneur tracassé par la double relation pro&perso.
Après vous avoir questionné, nos ingénieurs patrimoniaux vous aident à hiérarchiser vos priorités et vous proposent une planification patrimoniale optimisée dans le temps.
CONSEILS EN INVESTISSEMENTS
Pour vous guider dans la construction de votre portefeuille et à diversifier votre patrimoine, nous proposons différents niveaux de conseils en investissements (ponctuels ou sur-mesure).
Notre approche repose sur vos attentes en matière de performance, risque et préférences en matière de durabilité.
Nos spécialistes des placements (private equity, financement bridge, dette privée, fonds professionnels spécialisés, produits structurés ou dérivés, assurances-vie de droit français ou luxembourgeois, gestion sous mandat, SCPI ou OPCI, …) s’adaptent à votre profil investisseur et à vos objectifs.
IMMOBILIER D’INVESTISSEMENT
Chaque programme immobilier est sélectionné selon des critères de qualité et de performance : solidité financière des constructeurs, situation géographique, potentiel attractif des villes et des quartiers.
Nos experts de l’immobilier en direct couvrent tout l’hexagone avec des programmes résidentiels neufs, des biens immobiliers anciens ou réhabilités (défiscalisation immobilière en loi Malraux, Monuments Historiques ou Déficit Foncier), des résidences de services (tourisme, étudiants, séniors) sous statut location meublée professionnelle ou non (LMP ou LMNP). Le principe du démembrement de propriété qui consiste à diviser la pleine propriété d’un bien immobilier en deux parties (la nue-propriété et l’usufruit) est également proposé.
Vous pouvez nous mandater pour acheter ou vendre un bien immobilier.
FINANCEMENT IMMOBILIER
Vous souhaitez financer votre résidence ou investir dans un bien locatif. Les partenaires bancaires du Groupe Equance ont la volonté de vous apporter des solutions de financement optimisées.
Nos gestionnaires crédits vous offrent un suivi personnalisé et une analyse pointue de votre situation afin de structurer pour vous un crédit sur mesure, qui prend en compte votre patrimoine, leur capacité de remboursement et le niveau de garantie qu’ils peuvent octroyer.
Après étude et acceptation définitive de votre dossier par la banque prêteuse, le mandat comporte des frais qui sont présentés dans votre simulation.
OPTIMISATION FISCALE
Nos ingénieurs patrimoniaux analysent votre environnement fiscal (fiscalité des particuliers, du chef d’entreprise, actionnariat du salarié …) et vous proposent des solutions sur-mesure répondant à vos objectifs patrimoniaux, en harmonie avec l’ensemble des règles législatives en vigueur.
En tant qu’expatrié comme résident fiscal de France, la déclaration de vos revenus et biens, parfois dans le monde entier, soulève des questionnements dont les réponses varient selon la situation de chaque contribuable.
Nos équipes sont à votre disposition pour vous permettre de mieux comprendre votre environnement fiscal, vos liens avec la France et votre pays de résidence, et vous guider à terme vers l’optimisation et la conversion de votre fiscalité en un patrimoine qui vous ressembled’accueil a signé une convention fiscale internationale avec votre pays d’origine. Pendant les 5 ans après votre retour en France, vous êtes exonéré de l’IFI sur vos biens étrangers.
PLANIFICATION RETRAITE
Notre mission est de construire une stratégie patrimoniale protectrice en vous apportant des conseils et solutions sur-mesure par des expertises internes ou externes avec nos partenaires.
Les audits retraite et prévoyance permettent d’évaluer les niveaux de couverture sociale, d’optimiser la rémunération des dirigeants et d’estimer les prestations qui seront servies par les systèmes de retraite.
Nos ingénieurs patrimoniaux vous aident à reconstituer votre carrière (France et international) en simulant votre rente et vous propose des solutions de diversification de sources de revenus.
SANTÉ EXPAT
Une expatriation réussie passe par une protection sociale adaptée. Il faut prendre le temps de comparer et de vérifier les niveaux de couverture.
Soyez aussi attentifs aux délais de carence (ou d’attente), souvent prévus par les assurances santé à l’étranger. Ils sont assez rares sur les frais médicaux courants mais quasiment systématiques sur l’hospitalisation, le dentaire, l’optique et la maternité.
Selon le pays, nos experts santé prévoyance simulent des solutions alternatives au système de santé français.
